フリーターの確定申告、しない方が得って本当？26歳フリーターが知っておくべき税金と働き方のギモンを徹底解説！

この記事では、26歳でフリーターとして働くあなたが抱える税金に関する疑問、特に確定申告について、徹底的に解説します。確定申告の必要性、未申告による影響、そして将来的なキャリア形成を見据えた働き方について、具体的なアドバイスを提供します。

フリーターで確定申告しない方が得な場合ってありますか？親元からは離れています。26歳です。去年の8月に会社をやめて転職先を探しながら10月から約一年間バイト生活をしています。しばらく社員時代の収入に合わせた住民税、国民健康保険をはらってきました。（国民健康保険、国民年金は退職後すぐに加入しています。）社員をやめた年の年末（手続き的には今年の2〜3月）に確定申告をしませんでした。正社員ですと何もしなくても経理の方がやってくれますし、確定申告は自営業の方（個人店を経営している方）がするものだと思っていたからです。今年に入って住民税の催促状が来ません。さらに国民健康保険が10分の1に変わりました。（知らせが届きました。）社員時代は手取り19万。バイトはだいたい手取り15〜18万くらいです。確定申告していないから、収入なしとみなされ、保険料が下がり住民税の催促がないのでしょうか。もしくはこれから振り込み用紙が届くのか…それならよいのですが。きちんとしたいので、確定申告に行きたいのですが、今までの保険料の足りない分を一気に請求されたり、住民税も高額になったりするのかと思うとしばらく支払い能力ができるまで（お金が貯まるまで）申告に行かない方がいいんじゃないのかな…と思っています。そんなことってあり得るのでしょうか。社会保険庁のHPを見てもよく仕組みがわかりません。詳しい方にお聞きしたいです。宜しくお願い致します。

確定申告はフリーターにも必要？基本のキ

確定申告は、1年間の所得に対する税金を計算し、国に納める手続きです。会社員の場合は、年末調整で会社が代行してくれますが、フリーターの場合は、原則として自分で行う必要があります。確定申告が必要かどうかは、所得の金額や種類によって異なります。まずは、確定申告の基本を理解しましょう。

確定申告が必要なケース

給与所得がある場合: 1か所から給与をもらっていて、年末調整を受けていない場合や、2か所以上から給与をもらっている場合は、確定申告が必要です。
所得金額が一定額を超える場合: 給与所得がある場合、所得金額が一定額を超えると確定申告が必要です。
その他の所得がある場合: アルバイト収入だけでなく、副業や投資など、給与所得以外の所得がある場合も確定申告が必要になることがあります。

確定申告をしないとどうなる？

確定申告をしないと、以下のようなリスクがあります。

税金の未払い: 納めるべき税金を納めていない場合、延滞税や加算税が課される可能性があります。
社会保険料への影響: 確定申告をしないと、所得が正しく把握されず、国民健康保険料や住民税の金額に影響が出ることがあります。
将来的な不利益: 住宅ローンやクレジットカードの審査に影響が出たり、将来の年金額が減額される可能性もあります。

26歳フリーターの確定申告：具体的なケーススタディ

ご相談者様の状況を詳しく見ていきましょう。26歳でフリーター、親元を離れて一人暮らし、退職後のアルバイト収入があるとのこと。この状況を踏まえ、確定申告が必要かどうか、そして、未申告による影響について解説します。

収入と所得の計算

まず、収入と所得の違いを理解しましょう。収入は、アルバイトで得た給料の総額です。所得は、収入から必要経費や所得控除を差し引いた金額です。必要経費がない場合は、給与所得控除を適用します。

例：

収入（1年間）： 手取り15万円～18万円/月 × 12ヶ月 = 180万円～216万円
給与所得控除： 収入に応じて計算されますが、180万円～216万円の場合、一定額の控除が適用されます。
所得： 収入から給与所得控除を差し引いた金額

確定申告の必要性の判断

ご相談者様の場合、アルバイト収入があり、年末調整も受けていないため、原則として確定申告が必要です。所得税の計算を行い、納付すべき税金がある場合は、確定申告によって納税する必要があります。また、所得税が発生しない場合でも、住民税の申告は必要になる場合があります。

未申告による影響

未申告の場合、以下のような影響が考えられます。

住民税の未払い: 住民税は、前年の所得に基づいて計算されます。確定申告をしないと、住民税の計算が正しく行われず、未払いが発生する可能性があります。
国民健康保険料への影響: 確定申告をしないと、所得が正しく把握されず、国民健康保険料が正しく計算されないことがあります。保険料が減額されたのは、一時的な措置である可能性があり、後から追加で請求されることもあります。
延滞税や加算税: 確定申告をせず、税金を納めていない場合、延滞税や加算税が課される可能性があります。

確定申告の準備と手続き：ステップバイステップ

確定申告を行うためには、事前の準備と手続きが必要です。ここでは、具体的なステップを解説します。

1. 必要書類の準備

確定申告に必要な書類を準備しましょう。

源泉徴収票: アルバイト先から発行してもらいます。
給与明細: 1年分の給与明細を保管しておきましょう。
国民健康保険料の支払い証明書: 1月～12月までの支払額が記載されたもの。
国民年金保険料の支払い証明書: 1月～12月までの支払額が記載されたもの。
その他控除に関する書類: 生命保険料控除証明書、医療費控除の明細など、該当するものがあれば準備します。

2. 確定申告書の作成

確定申告書は、以下の方法で作成できます。

税務署の窓口: 税務署で確定申告書を受け取り、手書きで作成します。
税務署の確定申告作成コーナー: パソコンで確定申告書を作成し、印刷して提出します。
e-Tax: 国税庁のe-Taxサイトを利用して、オンラインで確定申告を行います。
会計ソフト: 確定申告用の会計ソフトを利用して、確定申告書を作成します。

3. 確定申告書の提出

作成した確定申告書を、以下の方法で提出します。

税務署の窓口: 確定申告書を税務署の窓口に提出します。
郵送: 確定申告書を税務署に郵送します。
e-Tax: e-Taxを利用して、オンラインで提出します。

4. 税金の納付

確定申告の結果、税金を納める必要がある場合は、以下の方法で納付します。

現金: 税務署の窓口で現金で納付します。
振込: 金融機関の窓口やATMで振込ます。
e-Tax: e-Taxを利用して、オンラインで納付します。
クレジットカード: クレジットカードで納付します。

確定申告に関するよくある疑問と回答

確定申告に関するよくある疑問とその回答をまとめました。

Q1: 確定申告の期限はいつですか？

A: 確定申告の期限は、原則として翌年の2月16日から3月15日までです。ただし、土日祝日の場合は、期限が延長されることがあります。

Q2: 確定申告を忘れてしまった場合はどうすればいいですか？

A: 確定申告を忘れてしまった場合でも、諦めずに、できるだけ早く確定申告を行いましょう。税務署に相談し、修正申告の手続きを行う必要があります。延滞税や加算税が発生する場合がありますが、早めに申告することで、ペナルティを最小限に抑えることができます。

Q3: 確定申告で控除できるものは何ですか？

A: 確定申告では、様々な控除を受けることができます。主な控除には、基礎控除、配偶者控除、扶養控除、社会保険料控除、生命保険料控除、医療費控除などがあります。ご自身の状況に合わせて、適用できる控除を確認しましょう。

Q4: 確定申告は自分でできますか？

A: 確定申告は、原則として自分で行うことができます。税務署の確定申告作成コーナーやe-Taxを利用すれば、簡単に確定申告書を作成できます。ただし、複雑なケースや、税金の知識に不安がある場合は、税理士に相談することをおすすめします。

Q5: 確定申告をしないと、住民税はどうなりますか？

A: 確定申告をしないと、住民税の計算が正しく行われません。住民税は、前年の所得に基づいて計算されるため、確定申告をしないと、住民税の金額が正しく計算されず、未払いが発生する可能性があります。また、住民税の通知が来ない場合でも、後からまとめて請求されることがあります。

フリーターのキャリア形成と確定申告

確定申告は、単なる税金の手続きにとどまらず、将来的なキャリア形成にも影響を与える可能性があります。ここでは、確定申告を通じて、キャリアアップやスキルアップにつなげる方法を解説します。

1. 確定申告を通じて、お金の管理能力を向上させる

確定申告は、収入と支出を把握し、お金の管理能力を向上させる良い機会です。確定申告の過程で、1年間の収入と支出を整理し、税金の仕組みを理解することで、お金に対する意識が高まります。お金の管理能力が向上すれば、将来的なキャリア形成においても、資金計画や資産形成に役立ちます。

2. 確定申告を通じて、副業や起業への第一歩を踏み出す

確定申告は、副業や起業を始める際の重要なステップです。副業や起業によって収入が増えた場合、確定申告が必要になります。確定申告の経験を通じて、税金の仕組みや経費の管理方法を学ぶことで、副業や起業をスムーズに進めることができます。

3. 確定申告を通じて、キャリアアップのためのスキルを磨く

確定申告は、会計や税務に関する知識を深める良い機会です。確定申告の過程で、税金の仕組みや控除について学ぶことで、会計や税務に関するスキルを磨くことができます。これらのスキルは、経理や事務職など、キャリアアップに役立つ可能性があります。

4. 確定申告を通じて、将来のライフプランを考える

確定申告は、将来のライフプランを考える良い機会です。確定申告を通じて、将来の収入や支出を予測し、必要な資金を計算することで、将来のライフプランを具体的に考えることができます。老後資金や住宅資金など、将来の目標に向けて、計画的に準備を進めることができます。

もっとパーソナルなアドバイスが必要なあなたへ

この記事では一般的な解決策を提示しましたが、あなたの悩みは唯一無二です。
AIキャリアパートナー「あかりちゃん」が、LINEであなたの悩みをリアルタイムに聞き、具体的な求人探しまでサポートします。

今すぐLINEで「あかりちゃん」に無料相談する

無理な勧誘は一切ありません。まずは話を聞いてもらうだけでも、心が軽くなるはずです。

まとめ：26歳フリーターが確定申告で損をしないために

26歳フリーターとして、確定申告は避けて通れない重要な手続きです。確定申告の必要性、未申告による影響、そして将来的なキャリア形成を見据えた働き方について、この記事で解説しました。確定申告を正しく行い、税金の仕組みを理解することで、お金の管理能力を向上させ、将来的なキャリアアップにつなげることができます。不明な点があれば、税務署や税理士に相談し、適切なアドバイスを受けましょう。

ポイント：

確定申告は、原則としてフリーターも行う必要がある。
未申告の場合、税金の未払い、社会保険料への影響、将来的な不利益が生じる可能性がある。
確定申告の準備と手続きを正しく行い、税金の仕組みを理解する。
確定申告を通じて、お金の管理能力を向上させ、キャリアアップにつなげる。

“`

コメントするコメントをキャンセル

お役立ちコンテンツ

転職体験談

転職ノウハウ

転職コラム