確定申告、アルバイトと就職先の給与…書類はどうすれば？新社会人のための徹底解説
確定申告、アルバイトと就職先の給与…書類はどうすれば？新社会人のための徹底解説
新社会人として、新たな門出を迎えるのは素晴らしいことです。しかし、同時に確定申告という、少し複雑な手続きが待っていることもあります。特に、アルバイト経験があり、複数の収入源があった場合は、どのように確定申告を進めれば良いのか、迷ってしまうこともあるでしょう。今回の記事では、確定申告の基本から、アルバイトと就職先の給与を合わせた場合の具体的な手続き、そしてよくある疑問への回答を、新社会人のあなたに向けてわかりやすく解説します。
4月から働く新卒です。就職する会社から、2015年1～3月までに得た収入について、源泉徴収票の提出を求められています。
私はアルバイト①とアルバイト②をかけ持ちしておりました。
アルバイト①は源泉徴収票が発行されましたが、アルバイト②は支払調書しか発行できませんでした。
このことを会社に伝えたところ、年末調整ではなく、個人で処理してもらうことになるといわれました。
まだ先の話ですが、アルバイト①の源泉徴収票(1、2月分の給料12万円)
アルバイト②の支払調書(1月分の報酬2万円)
4月からの就職先給料を証明する何らかの書類(源泉徴収票？)
この3つの書類を使って手続きをすることになると思うのですが…。
- 個人の確定申告の場合には、添付物として支払調書は有効なのでしょうか？
- もしそうでない場合、どのような手続きをとればよいのでしょうか？
- 個人事業主向けのサイトが多いのですが、私のこのケースは、そのサイトを参考にして良いのでしょうか？
何をどうすればいいかこんがらがっているので、できれば時系列で説明していただけるとわかりやすいです。
ex,○月 ●●をする。○月までに●●を用意する。
上記の質問は、まさに新社会人の多くが直面する可能性のある悩みです。この記事では、この悩みを解決するために、確定申告の基礎知識から、具体的な手続き、必要書類の準備、そしてよくある疑問への回答を、時系列に沿ってわかりやすく解説します。確定申告をスムーズに進め、安心して新生活をスタートさせましょう。
1. 確定申告とは？基本を理解する
確定申告とは、1月1日から12月31日までの1年間の所得に対する税金を計算し、税務署に申告する手続きのことです。会社員の場合は、年末調整で所得税の計算がされますが、今回のケースのように、アルバイトの収入があったり、複数の収入源がある場合は、確定申告が必要になることがあります。
確定申告が必要な主なケースは以下の通りです。
- 給与所得が2,000万円を超える場合
- 給与所得以外の所得が20万円を超える場合
- 2か所以上から給与をもらっている場合
- 退職金を受け取った場合
- 医療費控除や住宅ローン控除など、各種控除を受ける場合
今回のケースでは、アルバイトの収入があるため、確定申告が必要となる可能性が高いです。確定申告をすることで、払いすぎた税金が還付されることもあります。
2. 確定申告の準備：必要な書類と手続きの流れ
確定申告に必要な書類は、収入の種類や控除の種類によって異なります。今回のケースでは、以下の書類が必要になります。
- 源泉徴収票: アルバイト①と就職先から発行されます。
- 支払調書: アルバイト②から発行されます。
- マイナンバーカード: 確定申告にはマイナンバーの記載が必要です。
- 本人確認書類: 運転免許証など。
- 振込先口座の情報: 還付金がある場合に必要です。
確定申告の手続きの流れは以下の通りです。
- 書類の収集: まずは、必要な書類を全て集めます。源泉徴収票、支払調書、マイナンバーカード、本人確認書類など、事前に準備しておきましょう。
- 確定申告書の作成: 国税庁の確定申告書作成コーナーを利用するか、税理士に依頼して確定申告書を作成します。
- 必要事項の入力: 収入金額や所得控除額などを確定申告書に入力します。
- 書類の提出: 作成した確定申告書と必要書類を税務署に提出します。e-Tax（電子申告）を利用することも可能です。
- 税金の納付または還付: 確定申告の結果、税金を納付する必要がある場合は、期限内に納付します。還付金がある場合は、指定の口座に振り込まれます。
3. アルバイトと就職先の収入をまとめる：具体的な手続き
アルバイトと就職先の収入をまとめるには、まずそれぞれの収入を把握する必要があります。源泉徴収票と支払調書に記載されている金額を合計し、所得を計算します。
ステップ1：収入の確認
- アルバイト①の源泉徴収票：1月～2月分の給料12万円
- アルバイト②の支払調書：1月分の報酬2万円
- 就職先の源泉徴収票：4月以降の給与
ステップ2：所得の計算
給与所得は、収入金額から給与所得控除を差し引いて計算します。給与所得控除額は、収入金額によって異なります。
アルバイト②の報酬は、事業所得として扱われます。事業所得は、収入金額から必要経費を差し引いて計算します。今回のケースでは、必要経費がない場合は、収入金額がそのまま所得となります。
ステップ3：確定申告書の作成
国税庁の確定申告書作成コーナーを利用して、確定申告書を作成します。収入金額、所得金額、所得控除額などを入力し、税額を計算します。
ステップ4：書類の提出
作成した確定申告書と、源泉徴収票、支払調書などの必要書類を税務署に提出します。e-Taxを利用すれば、オンラインで提出することも可能です。
4. 支払調書は確定申告で使える？
はい、支払調書は確定申告で有効な書類です。支払調書は、給与所得以外の所得（例えば、アルバイト②の報酬）を証明する書類として使用できます。確定申告書に収入金額を記載する際に、支払調書に記載されている金額を参考にします。
5. 個人事業主向けのサイトは参考になる？
個人事業主向けのサイトの情報は、今回のケースでも参考になる部分があります。アルバイト②の報酬は、事業所得として扱われるため、個人事業主向けのサイトで事業所得の計算方法や確定申告の手続きについて学ぶことができます。ただし、今回のケースは、給与所得と事業所得の両方があるため、両方の所得の計算方法を理解する必要があります。
6. 時系列で見る確定申告の準備と手続き
確定申告をスムーズに進めるために、時系列で準備と手続きを確認しましょう。
1月～2月:
- アルバイト①の源泉徴収票、アルバイト②の支払調書、就職先の源泉徴収票を保管しておきましょう。
2月～3月:
- 確定申告に必要な書類（マイナンバーカード、本人確認書類、振込先口座の情報）を準備しましょう。
- 国税庁の確定申告書作成コーナーで、確定申告書の作成方法を確認しておきましょう。
3月15日:
- 確定申告書の提出期限です。早めに確定申告書を作成し、提出しましょう。
- e-Taxを利用する場合は、事前に準備をしておきましょう。
7. よくある疑問と回答
確定申告に関するよくある疑問とその回答をまとめました。
Q1: 確定申告の期間はいつですか？
A1: 確定申告の期間は、原則として2月16日から3月15日までです。ただし、土日祝日の場合は、期間が延長されることがあります。
Q2: 確定申告をしないとどうなりますか？
A2: 確定申告をしないと、無申告加算税や延滞税が課されることがあります。また、税務署から税務調査を受ける可能性もあります。必ず期間内に確定申告を行いましょう。
Q3: 確定申告は自分でできますか？
A3: 確定申告は、自分でできます。国税庁の確定申告書作成コーナーを利用すれば、簡単に確定申告書を作成できます。また、税理士に依頼することも可能です。
Q4: 確定申告で控除できるものはありますか？
A4: 確定申告では、様々な控除を受けることができます。例えば、医療費控除、社会保険料控除、生命保険料控除、住宅ローン控除などがあります。控除を受けることで、税金を減らすことができます。
Q5: 確定申告の仕方がわかりません。誰に相談すればいいですか？
A5: 確定申告の仕方がわからない場合は、税務署の相談窓口や税理士に相談することができます。また、インターネット上には、確定申告に関する情報が多数ありますので、参考にしてみましょう。
Q6: 確定申告で必要なものは？
A6: 確定申告に必要なものは、収入を証明する書類（源泉徴収票、支払調書など）、控除を証明する書類（医療費の領収書、保険料控除証明書など）、マイナンバーカード、本人確認書類、振込先口座の情報などです。事前に必要なものを確認し、準備しておきましょう。
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8. まとめ：確定申告をスムーズに進めるために
確定申告は、初めての方にとっては複雑に感じるかもしれませんが、必要な書類を準備し、手続きの流れを理解すれば、スムーズに進めることができます。今回の記事を参考に、確定申告の準備を進め、新社会人としての第一歩を自信を持って踏み出しましょう。もし、確定申告についてさらに詳しく知りたい場合や、個別の相談をしたい場合は、税務署や税理士に相談することをおすすめします。また、確定申告に関する情報は、インターネット上にも多数ありますので、参考にしてみましょう。
確定申告は、正しく行えば、払いすぎた税金が還付されることもあります。面倒くさがらずに、きちんと手続きを行いましょう。そして、確定申告を終えたら、気持ちよく新生活をスタートさせてください。
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